Japani tiukentaa kryptosääntöjä torjuakseen rahanpesua
Valtuuston ylimääräinen istunto on määrä pitää 3. lokakuuta, jossa esitellään lakiin muutoksia, jotka mahdollistavat kryptotransaktioiden noudattamisen rahansiirtoa koskevien matkustussääntöjen mukaisesti. Financial Action Task Force (FATF) on kehottanut Japania ottamaan käyttöön matkustussäännönsä vuodesta 2019 lähtien, ja se on linjassa Yhdysvaltojen, Saksan ja Singaporen kaltaisten maiden kanssa. Myös Euroopan unioni pyrkii saavuttamaan samanlaisia säännöksiä MICA-kehyksen puitteissa.
Ehdotettu muutos velvoittaa kryptopörssien keräämään ja jakamaan asiakastietoja kryptovaluuttoja ja vakaita kolikoita koskevista liiketoimista, kuten olemassa olevat käteisensiirtoprotokollat. Järjestelmät, kuten SWIFT kansainvälisiä tapahtumia varten ja Zengin-järjestelmä kotimaisille tapahtumille, ylläpitävät jo tällaisia tietueita. Tämä kehys laajenee nyt kryptovaluuttoihin.
Vakaita kolikoita säännellään rekisteröintijärjestelmän kautta
Stabiilikolikot, kuten USDT, USDC ja PAXG, jotka on sidottu fiat-valuuttoihin, edellyttävät muodollisen rekisteröintijärjestelmän jakelua varten. Toukokuusta 2023 alkaen uudistettu rahaston selvityslaki kieltää siirrot, joissa on mukana sanktioita. Kryptovaluuttojen käyttöönoton lisääntyessä Japani valmistautuu kannattamaan kattavia seurantajärjestelmiä.
Salauspörssien tulee paljastaa asiakkaiden nimet ja osoitteet siirrettäessä muihin pörsseihin. Lakien lisämuutokset, kuten kansainvälinen terroristivarojen jäädyttämislaki ja valuutta- ja ulkomaankauppalaki, vahvistavat näitä toimia. Toukokuussa 2023 voimaan tuleva lainsäädäntö antaa viranomaisille valtuudet seurata lipun alla merkittyjen henkilöiden tapahtumien ajoitusta ja paikkoja.
Varsinkin uusi laki säätelee myös Pohjois-Koreaan ja Iranin ydinohjelmiin liittyvien henkilöiden rahoitus- ja kiinteistökauppoja ja korjaa aukkoja, joita YK:n turvallisuusneuvoston aiemmat päätöslauselmat eivät kata. FATF on puolustanut tällaisia toimenpiteitä ydinvoiman kehittämisen rahoituksen helpottamiseksi.
Salausvaihdot, jotka eivät noudata vaadittua tiedonkeruuta ja -ilmoitusta, voivat saada hallinnollisia seuraamuksia, korjaavia määräyksiä tai jopa rikossyytteitä rikkomuksista. Yllättäen lainsäädäntö ei koske uudempia kryptovaluuttoja, vaikka niillä on haasteita noudattaa vaatimustenmukaisuusstandardeja ja alttiina huijauksille. CryptoChipy neuvoo varovaisuuteen ja tarjoaa varoitusluettelon riskialttiista kolikoista ja yrityksistä.
Viranomaiset vaativat tehostettua kryptovaluuttasääntelyä
Nimettömyydestään ja yksityisyydestään arvostetut kryptovaluutat ovat yleistyneet, mikä tarjoaa sekä mahdollisuuksia että haasteita talouksille. Samalla kun ne antavat yksilöille taloudellisia mahdollisuuksia, ne helpottavat myös laitonta toimintaa.
FATF, hallitustenvälinen järjestö, otti käyttöön maailmanlaajuiset matkustussäännöt rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjumiseksi. Nämä säännöt edellyttävät, että rahoituslaitokset jakavat alullepanijan ja saajan tiedot virtuaalisten omaisuuserien transaktioita varten. FATF raportoi kuitenkin vain vähäisestä menestyksestä maailmanlaajuisen noudattamisen edistämisessä. Huhtikuussa tehty tutkimus paljasti, että yli puolella kyselyyn osallistuneista maista oli riittämätön AML- ja CFT-säännökset.
Japanin kryptopörssit ovat neuvotelleet hallituksen kanssa maaliskuusta lähtien FATF:n matkustussääntöjen noudattamisesta. Vaikka Japanin rahoituspalveluvirasto (FSA) on antanut kehyksen näille säännöille, vaihdot ovat ilmaisseet huolensa korkeista noudattamiskustannuksista.
Viime aikoina Japani on tehostanut kryptovalvontatoimiaan. Lait rajoittavat nyt stablecoin-kolikoiden liikkeeseenlaskua toimiluvan saaneisiin pankkilaitoksiin, ja talous-, kauppa- ja teollisuusministeriö on perustanut Web3-politiikkatoimiston edistämään innovointia Web3-alueella.
